Un importador compra artículos de cocina empaquetados. El proveedor pide un anticipo para producir y el saldo tras una inspección acordada. Tesorería quiere financiar las cuotas con stablecoins y que el proveedor cobre por banco. El plan debe conservar las condiciones de compra y el saldo pendiente.
Ejemplo ficticio y generalizado. Las empresas son ilustrativas, no clientes reales. Información general, no asesoramiento jurídico, fiscal ni de inversión; no promete la aceptación de pagos por etapas.
Acuerde la condición del saldo antes del anticipo
Compras y proveedor definen qué cubre el anticipo, cuándo vence el resto y quién acepta la inspección. Lo registran junto a la factura. «Después de inspeccionar» no aclara si basta un informe para liberar fondos.
Compras compara proforma y contrato. Si la factura final cambia precio o bienes, resuelve la diferencia y registra su efecto en el saldo. Finanzas no debe elegir entre versiones contradictorias al enviar.
Obtenga aprobación para esta cuota
El importador explica al servicio que propone un anticipo, no liquidación total. Pregunta qué documentos necesita y si acepta esa cuota. El acuerdo con el proveedor no implica que el servicio admita la forma de financiación.
La cotización debe identificar cobro de esta cuota, activo e importe de fondos y comisión. La página de pago de facturas de A2vanta describe tipo, importe y comisión antes de confirmar. Revise vencimiento y red aprobada antes de enviar.
Etiquete la cotización como anticipo y vincúlela a la factura. Otro colega debe poder distinguirla de la del saldo y saber qué instrucción sigue vigente.
Registre el abono en la moneda de la factura
Tras el anticipo, el proveedor confirma importe recibido y abono a la factura. Finanzas registra ese abono en la moneda de la factura; los fondos en stablecoins van aparte, con referencia y comisión.
La guía de pagos parciales, en inglés explica por qué no mezclar cifras. Restar USDT a una factura en otra moneda no calcula el saldo: lo determina el abono acordado.
Si el cobro difiere de la cotización aceptada, pida explicación antes de autorizar más fondos. Conserve el registro original y añada la corrección acordada; reemplazar la cifra borra el historial.
Compras decide si la inspección se aprobó
El informe llega a quien está autorizado a revisar los bienes. Esa persona lo compara con el acuerdo y registra la decisión. Finanzas verifica la autorización; un informe adjunto no da permiso automático para pagar.
Si hay que corregir bienes o se discute el resultado, compras acuerda el siguiente paso. Un precio revisado o un abono requieren acuerdo escrito y saldo actualizado. Tesorería espera aprobación clara: no resuelve la disputa enviando el saldo original.
Cotice el saldo por separado
Finanzas concilia el estado de cuenta con el anticipo y los ajustes acordados; después solicita una cotización del saldo. Las condiciones del anticipo no se trasladan automáticamente a otro envío. No reutilice una cotización vencida.
Revise otra vez el beneficiario, sobre todo si cambió la cuenta. Confirme el cambio mediante contacto conocido y obtenga aprobación. Un pago previo correcto no autentica una cuenta nueva.
Cierre sin ocultar importes pendientes
Para cada cuota, contabilidad recibe cotización aprobada, comprobante de fondos, registro del pago bancario y confirmación del abono a la factura. Compras conserva la aprobación de inspección junto a la instrucción del saldo. El registro muestra obligación original, pagos acreditados y ajustes acordados.
Solo la asignación confirmada por el proveedor permite conciliar lo pendiente. Si falta un comprobante, el expediente sigue abierto y señala quién lo solicita. Consulte pagar una factura o escriba a A2vanta sobre cuotas y documentos antes de enviar fondos.